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QDII基金应该如何投资?

2019-12-30 13:31:40 来源:亚汇网 作者:似风 打印 字号:  

  QDII产品主要可分为银行系QDII及基金系QDII,其主要区别如下:

  1.银行系QDII以前只能投资境外的固定收益类产品,但据银监会2012年5月发布的新规,可以投资境外股票,于是收益率有了显著上升。总体而言,属于风险居中、收益也居中的QDII。认购门槛较高,一般为10万元以上;

  2.基金系QDII,投资不受限制,可以拿100%的资金投资于境外股票,因此其风险和收益都比银行系QDII高得多。由于采用基金的形式发行,因此其认购门槛比银行系低得多,往往1000元即可起步。

  我们今天主要讨论的,就是QDII基金。

  有人会问了,我天朝960万平方公里,地大物博,有上千只投资国内的基金,为何要到海外去投资瞎折腾?

  目前QDII基金臭名昭著的很大原因在于其生不逢时。2007年刚刚发行就遇到了2008年百年一遇的金融危机。首次发行的四支QDII基金很快跌成了“三毛党”。但是当我们把眼光看的更长远些,结果呢?截至2013年4月8日,5只QDII今年以来净值增长率超过9%,明显强于同期国内偏股基金的平均业绩水平。对待又爱又恨复杂的QDII基金,我们应该怎么去面对呢?

  这个问题要风险和收益两个角度来考虑:

  1、从风险方面

  投资海外可以跟好的平摊风险。巴菲特说过“不要把所有鸡蛋放到一个篮子“,但是大家往往忽略了后面一句话”也不要把所有篮子放到一个桌子上“。

  国内很多资深基友都喜欢购买两到三个行业股票基金,各个基金之间此消彼长,能起到很好的对冲作用。这样很好,确实不要把所有鸡蛋放到一个篮子里。可是遇到了2007年,中国股市整体的下滑,从6000点一下到2000点。不论你投资的是哪个国内基金,最后结果都是亏钱。所以光光考虑篮子是不够的,要把眼光放远到全世界,考虑选个好桌子的问题。这样就可以很好的平衡国内股票的风险。

  2、从收益方面

  东方不亮西方亮的思想我想大家都懂。中国的股市很有某品牌的风格:不走寻常路。比如1998年中国A股下跌了3.09%,而美国,韩国都有较大幅度的上涨;2000年,中国A股市场涨了51%,美国,日本,英国,巴西却出现了不同程度的下跌。适当搭配下别的产品是很有好处的。

关键词: 巴菲特 金融


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