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买基金 存在巨大亏损的投资风险吗?

2019-12-31 15:52:58 来源:亚汇网 作者:如霜 打印 字号:  

         前阵子看到一个很逗趣的调侃,说“如何在2019年亏光一个亿”。看下图:

  

   看到这张“资产递减表”,内心一阵惊悦,似有亿万富翁要与一白同行的感觉。

   不过惊悦之后,想起曾有小伙伴问过一白,说:手里握着一只基金,如果不巧它是只烂基,那会亏到只有“0”吗?

   答曰:那得分情况。如果小伙伴是一直持有这只基金,那最惨的情况通常是大亏,但不至于近乎亏到精光。但如果是不停地来回交易,那倒真有可能亏到快没。

   小伙伴们先不要感觉万箭穿心,毕竟,亏到快没的情况,还是不多的。

   看一下,基金投资惨败的情形下,通常会亏到什么程度:

   小伙伴买基金,投资思路各有不同,但交易情形无非几种:一是长期持有;一是偶尔交易;一是频繁交易。

   如果小伙伴是长期持有型的,那么,最差的情况就是,买在了这只基金的历史最高点,历经长时间的大幅回撤,久久难以回本,但是,亏到“0”的可能极低。

   这种情形通常是发生在权益类基金投资,尤其是指数基金投资中。

   回顾过去5年,回撤最大的基金,比如工银瑞信中证传媒、华安创业板50、工银瑞信创新动力等等,从2015年6月的最高点回撤下来,最大跌幅高达80%左右,至今仍远未收复失地。

   当然,并非所有基金的最大回撤都会如此之大,但通常一轮熊市下来,股票仓位比较高的权益类基金最大回撤往往在60%左右的水平。

   P.S一下,这里就不再讨论分级基金B了。分级B自带投资杠杆,跌起来真是凶残。监管已经在推动这类基金有序退出市场。2020年,分级基金将成为历史。

   如果小伙伴是偶尔交易型的,只要你不总是买在最高、卖在最低,那么,真亏损起来,幅度不会小,但还不至于亏到一点没有。

   如果小伙伴是频繁交易型的,那根据A股市场韭菜的通常交易水准,真的是有可能会把自己塑造成一个有效的反向指标,亏损程度可想而知,最惨可参照文章开头的那个调侃。

   总结来说,投资公募基金,尤其是权益类公募基金,的确存在大亏的投资风险,而频繁的交易,则可能进一步放大亏损风险。

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